老後の生活を支える年金ですが、先の話であることからいつもらえるのか？いくらもらえるのか？など、分からないことが多いでしょう。お金のプロであるFPに相談することで、老後資金の考え方や準備すべきことを整理することができます。
FPはお金に関するプロですので、年金の仕組みなどについても知識・ノウハウをもっています。近年ではインターネットが普及しておりどんなことでもすぐに検索できますが、調べたものを理解するのもなかなか大変です。FPに相談をすると、年金という制度がどういう仕組みなのか、また年金受給額を踏まえて将来どのくらいのお金が必要になるのか、という情報を整理することが可能になりますので、相談する大きなメリットとなるでしょう。
将来必要になる資金がどれくらいか分かったとしても、実際に何をどうすればいいのかがわからない、という方がほとんどではないでしょうか。FPは専門的な知識を持っているだけではなく、さまざまな方の相談に乗った経験を持っています。この場合にはこうすればいい、などの事例を知っていることは強みであり、相談者の場合にどのようなプラン・方法がよいのかを導いてくれます。次にどの行動を取ればいいのか、を導いてくれるのは相談する大きなメリットになります。
老後資金の準備としてイデコ（確定拠出年金）を始めたことをきっかけに、FPに老後資金を相談した事例です。現在は共働きのため投資信託や個別の株式購入など生活に支障なく運用できていますが、子どもができて妻が仕事を辞めるとどうなるかという点に不安を感じられていました。投資や保険などの状況を踏まえてアドバイスを受け、自分でも分からなかったことや知らなかった知識などを教えてもらうことができたため、気軽に聞ける「かかりつけ医」のようなFPがいるといいなと感じられています。
参照元：日本FP協会（https://www.jafp.or.jp/confer/fpsoudan_taiken/case_05.shtml）
2年後に定年を迎える方の相談事例では、将来に対する漠然とした不安を解消するためにアドバイスを求められました。インターネットで調べるとさまざまな考え方があるためよくわからずFPに相談したところ、自分のライフプランでは働きながら年金を受け取った方がいいこと、老後の生活費を貯蓄と年金で賄う目安として75歳がポイントになること、住居についてはさまざまな制度が利用できることの3つのアドバイスを得られています。
参照元：日本FP協会（https://www.jafp.or.jp/confer/fpsoudan_taiken/case_02.shtml）
お金のことについては制度や専門用語など、難しいことがたくさんあります。FPはその道のプロですので、さまざまな知識・ノウハウにより多くの悩みを解決してくれるでしょう。一人で悩みを抱えず、ぜひ相談してみてください。