長期的な視点で、計画的に準備を進めていく必要がある子どもの教育資金。この教育資金の準備についてFP相談を利用することには、どのようなメリットがあるのでしょうか。実際の事例と共に見ていきましょう。
お金のプロであるFPに相談することで、家族構成・ライフプランに合ったマネープランを立てることができます。マネープランが明確になることで、教育資金の具体的な目安が分かるようになり、それに合わせた資金準備方法を選べるようになるでしょう。
教育資金づくりの方法には、貯蓄・保険の活用・資産運用などさまざまな方法がありますが、状況に合わせた方法を提案してもらえるのがFP相談のメリット。教育資金を準備したいがどの方法を選んだらよいか分からない…という人にとっては、心強いサポーターと言えるでしょう。
教育資金づくりでは、積み立てに回す資金を増やす必要があります。FP相談では家計や保険について精査してもらえるため、具体的な節約ポイントが分かるのが強み。節約したお金を教育資金づくりに回すことができれば、より効率よく資金づくりが進むでしょう。
子どもの教育資金は、学資保険に入らなくてはならないと思っていたため、FP相談を利用させてもらいました。相談では、学資保険ではなく投資を組み合わせるというアドバイスをもらい、考えもしていなかったことなのでビックリ。しかし、とても分かりやすい説明に納得できたため、投資による教育資金づくりに挑戦することにしました。
参照元：仙台FP総合事務所公式HP（https://sendai-fp.jp/voice/）
子どもの教育資金は、児童手当をそのまま銀行口座に置いており、何かよい運用方法はないかと考えていた夫婦のケース。FP相談では、10年以内に使うお金には手を付けず、銀行の預金・財形を使うのがベターというアドバイスを受けました。逆に、10年以上先に使う教育資金などについては、さまざまなリスクを考慮して投資信託での運用を勧められました。
参照元：FP松浦総合事務所公式HP（https://fpmatsuurajimusyo.com/2019/12/30/unyoushinai-lifeplaning/）
教育資金の準備方法には、貯蓄・保険・投資信託・財形貯蓄といった方法が挙げられますが、 どの方法を選ぶかは家庭環境や子どもの進路などによって大きく異なります。FPに相談することで、自分にはどのような方法が合っているのかが分かるようになるため、将来に不安を抱えている方はぜひ相談してみてください。