ここでは、FP相談を受ける前に知っておきたい基礎知識についてご紹介しています。ご自身のお金の悩みにあったFP相談が受けられるよう、ここでしっかり知識を身につけておきましょう。
FPとは、専門的な知識をもつお金のアドバイザーのことです。家計の見直しや老後資金の準備、住宅ローンの選び方など、生活に身近なお金の悩みを相談できます。将来の夢を実現するためにライフプランニングを行い、金銭面からサポートするのがFPの主な役割です。
FP相談とは、その名のとおりお金の専門家であるFPに相談することを指します。FPが相談者にヒアリングを行い、将来の夢や目標を設定した上で、ライフプランニングや家計の見直しを実施。老後に向けた長期的な視点でお金の悩みに対応してくれるのが特徴です。
FP相談が初めての方は、相談の流れを知っておくと事前に必要な準備が分かるため大変便利です。スムーズに相談するためにも、一般的な相談の流れについて押さえておきましょう。
FP相談は、家計の課題の把握や経済的な負担の軽減といったメリットが期待できます。一方でデメリットも少なからずあるため、両方を知った上でFPを賢く活用するのがおすすめです。
スムーズにFP相談を受けるための必要な準備について解説しています。3つの段階ごとに事前にしておくべき準備について解説していますので、ぜひ参考にして下さい。
FP会社によっては、無料相談で相談を行っている所もあります。無料相談と有料相談の違いについて知るためにも、それぞれの特徴について押さえておきましょう。
ネット環境があれば、場所を選ばずどこでも相談ができるオンライン相談。相談者にとって利便性が高いことから、FP会社でもオンライン相談できる所が増えてきています。
豊かな人生を送るためにも、ライフステージや生活の変化に合わせ、適切なタイミングでFP相談するのがおすすめ。ここでは一般的な相談のタイミングについてご紹介します。